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Explorez tous vos sujets préférés dans l'application SlideShare Obtenez l'application SlideShare pour Enregistrer pour plus tard même en mode hors connexion Continuer vers le site mobile Upload Connexion Inscrivez-vous Appuyez deux fois pour faire un zoom arrière Concept de gestion de trésorerie et de trésorerie Partager SlideShare Corporation 2017Treasury Management for Business Banking - PowerPoint PPT Présentation Transcription et présentateurs Notes Titre: Gestion de trésorerie pour les services bancaires aux entreprises 1 Wells Fargo Business CreditGovernment Services Group Richard Lewis 703.462.2310 18 juin 2008 Richard. LewisatWellsFargo Présentation Pour les occasions d'approvisionnement de la FAA Formation Accès aux options de financement des immobilisations 2 Wells Fargo Business Credit Government Groupe des services Alors que la mauvaise gestion est citée le plus souvent comme la raison pour laquelle les entreprises échouent, un financement inadéquat ou mal organisé est une seconde proche. Sba. govfinancingbasicsbasics. html 3 Wells Fargo Crédit aux entreprises Groupe des services gouvernementaux La Bonne Nouvelle Votre entreprise a décroché un nouveau contrat du gouvernement, qui entraînera une augmentation significative des revenus Afin de remplir le contrat, vous devez engager des personnes supplémentaires (paie) Coûts liés aux matériaux de formation 4 Wells Fargo Crédit aux entreprises Groupe des services gouvernementaux Le défi Calendrier Avant de recevoir le paiement du gouvernement, vous aurez besoin de CAPITAL DE TRAVAIL pour couvrir les engagements. Comment pouvez-vous obtenir l'argent dont vous avez besoin au-delà de l'utilisation des prêts de la famille ou des amis Injection d'équité Mais la levée de capitaux est généralement coûteuse Prend trop de temps pour répondre aux exigences contractuelles à court terme Requiert une participation de propriété Cartes de crédit Délai de paiement aux fournisseurs 5 Wells Fargo Business Credit Services gouvernementaux Planification de la solution de groupe 6 Wells Fargo Crédit aux entreprises Planification du groupe des services gouvernementaux Minimiser le risque d'avoir à se précipiter pour réunir suffisamment de capitaux pour accélérer les contrats majeurs futurs La prévision interne du développement des affaires devrait identifier et signaler les situations à la haute direction. Et les répercussions financières 7 Wells Fargo Crédit aux entreprises Services gouvernementaux Planification du groupe - Quelque chose Souvent négligé Autoriser les négociations contractuelles Modalités de paiement de la facture Délais de livraison prolongés Paiement partiel au moment de la commande Paiements échelonnés sur la base de critères de rendement spécifiques 8 Wells Fargo Business Credit Demande de financement - demande de prêt Nature du profil de la société de commerce Niche de marché et raison Récapitulatif de la gestion Demande de financement (et modalités) Utilisation du produit 9 Banque ou prêteur existants Wells Fargo Business Credit Groupe des services gouvernementaux Troisième, Prêteur, banque d'approche ou prêteur aussi longtemps à l'avance que possible et essayer de négocier une augmentation. Rappelez-vous, les financiers HATE SURPRISES Si vous êtes en règle, un prêteur réactif peut fournir du capital à court terme jusqu'à ce que le gouvernement paie des compensations pour une facilité accrue peut inclure Votre engagement à un accord à plus long terme Covenants plus restrictifs de prêt Taux d'intérêt plus élevé Contrainte à Autres dettes ou contrats de location Garanties supplémentaires ou garanties requises 10 Wells Fargo Business Credit Services gouvernementaux Factoring La vente de vos factures, comptes débiteurs, à une banque ou une société de financement (le facteur). Facteurs Avancé jusqu'à 90 du montant de la facture Le solde est remboursable sur réception du paiement, moins les intérêts et les coûts de transaction Fournir le financement hebdomadaire ou mi-mois des comptes débiteurs non facturés Informer le gouvernement fédéral au moyen de la cession fédérale de créances 11 Wells Fargo Business Credit Groupe de services gouvernementaux Factoring cont Avantages Croître avec vous Fournir la plupart des services de comptabilité AR La solvabilité du client, les collections et le risque de crédit deviennent une responsabilité partagée Le processus d'approbation initiale peut généralement être une question de jours Les critères de crédit sont basés sur votre client Fournir un financement pour les start - , 8a, minorité, Amérindien, ancien combattant invalide de service, entrepreneurs appartenant à une femme ou sociétés qui peuvent avoir un historique de crédit à court terme. 12 Wells Fargo Crédit aux entreprises Groupe des services gouvernementaux Financement par contrat - Ordre d'achat Financement Négocier le financement en fonction de votre contrat du gouvernement fédéral Ordre de travaux d'achat Basé sur la solvabilité de votre client Plus facile lorsque vos produits ou services sont bien établis Les produits ou services sont nouveaux, Non-standard et / ou non prouvé, PO plus difficile à obtenir Efficacité du financement des contratsPRO dans une situation de montée en charge avant les recettes dépendra de la date à laquelle vous pourrez facturer 13 Wells Fargo Crédit aux entreprises Groupe des services gouvernementaux Financement commercial Et des sociétés financières commerciales Alternativement appelée crédit renouvelable ou prêt à l'emprunt L'actif principal est les comptes à recevoir de la société 75 à 90 taux d'avance L'actif secondaire peut être des stocks, des immobilisations et dans certains cas la propriété intellectuelle et peut être utilisé à plus long terme ou à terme En fonction de la valeur de liquidation de l'actif La solvabilité de Companys, ainsi que les clients de déterminer les taux d'avance et de tarification 14 Wells Fargo Business Credit Groupe de services gouvernementaux Leasing andor Vente et leaseback Utilisé pour générer du capital à partir d'actifs fixes, Tels que les ordinateurs, l'équipement, les meubles et les accessoires, les véhicules et l'immobilier. Les banques, les sociétés de financement, les concessionnaires et les fabricants fournissent ces services plus spécialisés. La solvabilité de la société et la qualité des actifs impliqués détermineront le montant de l'argent qui peut être levé et les conditions dans lesquelles elle est fournie. Les détails de l'accord détermineront si ces baux doivent être déclarés sur le bilan de votre entreprise ou s'ils peuvent être traités comme des éléments hors bilan. 15 Wells Fargo Crédit aux entreprises Groupe des services gouvernementaux Prêt de petites entreprises de la SBA Nombreux programmes de prêts pour les petites entreprises. Le SBA est avant tout garant des prêts consentis par des institutions privées et d'autres institutions. La Garantie de prêt de base 7 (a) sert de programme de prêts aux entreprises principales de SBA pour aider les petites entreprises qualifiées à obtenir du financement lorsqu'elles ne sont pas admissibles à des prêts commerciaux par le biais de canaux de prêts normaux. Le programme de prêts aux entreprises les plus souples de l'industrie, financé par ce programme, peut être garanti pour diverses raisons générales. Le produit du prêt peut être utilisé pour la plupart des fonds de roulement, des machines et du matériel, des meubles et des équipements, des terrains et des bâtiments (y compris l'achat, la rénovation et la construction neuve), les améliorations locatives et le refinancement de la dette (dans des conditions spéciales). L'échéance du prêt est de 10 ans pour le fonds de roulement et généralement jusqu'à 25 ans pour les immobilisations. Httpsba. govfinancingsbaloansnapshot. htm l 16 Wells Fargo Crédit aux entreprises Groupe des services gouvernementaux SBIR et subventions SBIR (Small Business Innovation Research) Un programme du gouvernement fédéral Administré par 10 organismes fédéraux Fournir un financement de recherche et de développement en début de campagne Des sollicitations sont publiées périodiquement par chacune des agences La concurrence pour le financement est en soumettant des propositions à la sollicitation de l'agence. Chaque agence a divers besoins En savoir plus sur eux en visitant leurs sites. Voici les adresses pour la SBA, le DOD et les NIH sba. govsbir, grants. nih. govgrantsfundingsbir. htm, acq. osd. milsadbusbir grants. gov 1 000 programmes de subventions, 400 milliards 17 Wells Fargo Crédit aux entreprises Groupe des services gouvernementaux Conclusion Aucun des Des solutions mutuellement exclusives Être conscient des différences importantes en matière juridique et opérationnelle Les combinaisons peuvent être très efficaces Les conditions de certains contrats d'emprunt peuvent limiter votre capacité à prendre des dettes supplémentaires et ne devraient être prises que dans le cadre d'une stratégie de financement cohérente. Le prêteur demande votre garantie personnelle. 18 Wells Fargo Crédit aux entreprises Groupe des services gouvernementaux MERCI Richard Lewis, vice-président Wells Fargo Crédit aux entreprises Groupe des services gouvernementaux 2010 Corporate Ridge, bureau 900 McLean, VA 22102 703.462.2310 richard. lewisatwellsfargo PowerShow est un site de partage de présentations de premier plan. Que votre application soit commerciale, comment faire, éducation, médecine, école, église, vente, marketing, formation en ligne ou simplement pour le plaisir, PowerShow est une excellente ressource. Et, le meilleur de tous, la plupart de ses fonctionnalités cool sont gratuits et faciles à utiliser. Vous pouvez utiliser PowerShow pour trouver et télécharger des exemples de présentations PowerPoint ppt en ligne à peu près n'importe quel sujet que vous pouvez imaginer afin que vous puissiez apprendre à améliorer vos propres diapositives et présentations gratuitement. 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